必須持續追蹤的幾個理財數字<二>

• 每月必須追蹤的理財數字

我其實不認為每天或是每月都去確認淨值變化是件好事, 因為這樣做會使得情緒被市場波動所牽制進而也許會影響到原本對於資產配置的規劃.

因此每季或是每年追蹤淨值一次並且落實資產配置的再平衡就夠了.

必須持續追蹤的幾個理財數字<一>

• 每年必須追蹤的理財數字

1. 1. 資產淨值
   2. 年淨收入
   3. 年淨支出
   4. 實際理財收入 (已實現收益)

其中可以由資產淨值得到另外三個有意義的理財數字

1. 平均資產淨值成長率 : 資產淨值 除以工作年數
2. 財務自由的目標值 : 資產淨值 * 5%
3. 被動收入 = 資產淨值年增長金額 - 淨收入 + 已實現收益