或許又是年底快到的關係, 重新開始用evernote, mindly, trello等軟體做一些工作效率的加強.
在使用trello Android App時似乎沒有很明白的方式說明如何filter card by label.
後來發現在上方的放大鏡輸入#用來filter label / 輸入@用來filter user
2017年11月28日 星期二
2017年11月26日 星期日
人生理財之旅的幾個拐點
Investing and the The 2x Income Rule For Allocating Your Time
人生理財之旅從童年認識金錢的價值開始進而學習儲蓄再到懂得投資.
從開始工作自主管理金錢, 儲蓄率是最首要培養貫徹的項目.
隨著資產日漸增加至大約是年收入的2~3倍開始要調整資金分配的標的,
試圖讓投資收益超過每年的儲蓄額.
但不要誤解了!這是該前進的方向, 不要選擇錯誤的交通工具不然我怕會到不了目的地
在開始的前10年還是須以維持適當的儲蓄率為首要之務.
直到資產增加至大約是年收入的7倍開始觀察是否能讓投資收益超過年支出實現最低限度的財富自由.
2017年11月23日 星期四
After TD remove Vanguard ETF from commission free list
After TD remove Vanguard ETF from commission free list, I open a account at Charles Schwab.
I have tree account at Firstrade, TD Amertriade and Charles Schwab until today.
Moreover I build 2 portfolio:
#1
VTI : 35%(TD/CS)
VEA : 21%:(TD/CS)
VWO : 14%(TD/FT/CS)
BIV : 30%(TD)
#2
VHT : 20%(TD/FT)
VNQ : 20%(TD/FT)
VGK : 40%(TD/FT)
VWO : 20%(TD/FT/CS)
It is difficult for me to choose what way to enroll new money to these portfolio between three accounts every year.
I have tree account at Firstrade, TD Amertriade and Charles Schwab until today.
Moreover I build 2 portfolio:
#1
VTI : 35%(TD/CS)
VEA : 21%:(TD/CS)
VWO : 14%(TD/FT/CS)
BIV : 30%(TD)
#2
VHT : 20%(TD/FT)
VNQ : 20%(TD/FT)
VGK : 40%(TD/FT)
VWO : 20%(TD/FT/CS)
It is difficult for me to choose what way to enroll new money to these portfolio between three accounts every year.
- Firstrade have the cheapest commission USD $2.95;
- TD Amertriade have the best tax refund for bond and REIT ETF;
- Charles Schwab provide the best convenient debit card service.
2017年11月22日 星期三
嘉信開戶歷程紀錄
2017/11/13
郵寄嘉信開戶資料NT184.
由於戶籍地並不在我名下因此以扣繳憑單代替utility bill.
2017/11/23
嘉信回覆收到開戶資料, 開始資料審核.(工作時間最多可長達2週).
手機直撥00801-13-6758可與嘉信工作人員溝通(可用中文)
郵寄嘉信開戶資料NT184.
由於戶籍地並不在我名下因此以扣繳憑單代替utility bill.
2017/11/23
嘉信回覆收到開戶資料, 開始資料審核.(工作時間最多可長達2週).
手機直撥00801-13-6758可與嘉信工作人員溝通(可用中文)
2017/12/08
嘉信不接受稅單，可用駕照或是身分證。國際傳真 80/張
2017/12/20
打電話過去確認文件已備齊，22日可以再撥過去請客服人員協助做網路帳戶的建立
2017/12/22
- 先告知客服人員欲使用的帳號名稱確認是否有人已使用。
- 客服對此帳號建立登入的臨時密碼，讓我線上登入進行修改。
- 客服協助部分此時已結束，再完成密碼以及密碼提示後再確認一些相關資料後就可登入到網站內
2017/12/26
台銀網銀轉出USD$50251至Charles Schwab(平均美金匯率:30.2007) , 郵電費NT300, 匯費NT376
2017/12/27
寄信詢問轉入超過5萬鎂是否有額外優惠, 客戶回覆有半年50次免費交易的額度.需花2個工作天啟用這項優惠.
2018/01/02
免費交易已開通, 嘉信APP每股成交價只顯示到小數第2位, 因此股數* 每股成交價 跟總成交價會有些落差. 在WEB上每股成交價顯示到小數第4位, 股數* 每股成交價 = 總成交價.
2017/12/27
寄信詢問轉入超過5萬鎂是否有額外優惠, 客戶回覆有半年50次免費交易的額度.需花2個工作天啟用這項優惠.
2018/01/02
免費交易已開通, 嘉信APP每股成交價只顯示到小數第2位, 因此股數* 每股成交價 跟總成交價會有些落差. 在WEB上每股成交價顯示到小數第4位, 股數* 每股成交價 = 總成交價.
2018/01/24
遲遲未收到支票簿/Debit card
打電話過去要求重寄支票簿/Debit card
起初是中文客服人員詢問出生年月日/母親姓氏/手機號碼來確認身份
之後轉接信用卡部門用英文詢問出生年月日/登入帳號/帳戶資產總額來再次確認身份
2018/01/29
陸續收到嘉信寄過來的支票簿(平信)以及VISA Debit Card(FedEx).
2018/02/14
參考
陸續完成Debit Card以及ACH設定
額外補充
＊可以利用ＳＫＹＰＥ撥打連同卡片一起附上的開卡專線. 全部run過一輪下來的確是免費的. 整個開卡過程是電話語音自動完成（提供切換中文語音服務）
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