必須持續追蹤的幾個理財數字<二>

• 每月必須追蹤的理財數字

我其實不認為每天或是每月都去確認淨值變化是件好事, 因為這樣做會使得情緒被市場波動所牽制進而也許會影響到原本對於資產配置的規劃.

因此每季或是每年追蹤淨值一次並且落實資產配置的再平衡就夠了.

至於每月有哪些理財數字要追蹤呢? 我認為是:

• • • 逐漸累積當年淨收入, 使其超越過去工作期間的平均資產淨值成長率

之前在必須持續追蹤的幾個理財數字<一>提到

資產淨值的成長乃是來自於當年的淨收入+投資組合的市值成長, 總有一天投資組合的市值成長會逐漸超越淨現金收入.

但還是可以把累積淨收入當作是一個挑戰, 不斷提高當年淨收入就相當於提高 投資組合的市值成長所要超越的門檻. 而等到真正超越的那天也會愈感欣喜.

• • • 當月儲蓄率

根據 怎麼做理財以及後續要如何持續下去？希望可以在生活不至窘迫的條件下讓儲蓄率不斷拉高 . 最起碼也要達到50%的儲蓄率